Loch Tech Inc

Search

Kyc: 7 Ключевых Моментов В Верификации Криптовалют

Это может быть злоупотребление незаконными элементами для проведения операций с деньгами, связанными с преступной деятельностью. Поэтому множество стран и юрисдикций начали требовать от криптобирж проведение KYC процедур для предотвращения возможного финансирования террористической или незаконной деятельности через криптовалюты. KYC важен, поскольку помогает предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие незаконные действия. Он защищает как компании, так и клиентов, обеспечивает соблюдение законов и нормативных актов, а также помогает поддерживать целостность финансовых систем. При настройке учетной записи на биржах криптовалют вы столкнетесь с необходимостью пройти видеоидентификацию, известную как KYC или Know-Your-Customer. KYC (Know-Your-Customer, рус. Знай своего клиента) — подтверждение данных клиента на централизованных площадках.

Знай своего клиента, или KYC, — термин, который уже много лет звучит в финансовом мире. Но что он означает в контексте бурно развивающейся криптовалютной индустрии? В этой статье вы узнаете о тонкостях KYC в криптовалютном мире, его важности и о том, почему эту тему нельзя игнорировать. Обычно для использования полного спектра услуг компании, снятие лимитов на вводы/вывод средств, необходимо пройти KYC, KYC 2. Чем больше верифицирован аккаунт на бирже binance, тем больше лимитов и возможностей на бирже, для клиента. KYC позволяет финансовым учреждениям сделать предоставляемые ими услуги более безопасными и прозрачными.

Будущее Kyc В Криптовалюте

Поскольку банковское дело и финансы связаны со всеми другими отраслями, большинство предприятий, партнеров и платформ также должны придерживаться финансовых стандартов KYC. Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами.

Точные требования могут варьироваться в зависимости от платформы и юрисдикции, в которой она работает. Эта информация необходима для подтверждения личности пользователя и обеспечения соблюдения местных законов и правил. KYC, сокращение от Know Your Customer («Знай своего клиента»), — это нормативный процесс, используемый финансовыми учреждениями для проверки личности своих клиентов.

что такое kyc

Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании. Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC. Еще одним аргументом против KYC называют халатность со стороны различных площадок при хранении персональных данных пользователей. Даже с достаточно надежных ресурсов случаются утечки, которые могут иметь очень неприятные последствия для клиентов.

Решения Kyc С Сохранением Конфиденциальности

Пользователи смогут иметь подтвержденную цифровую личность, которую они контролируют и могут использовать на разных платформах, что снизит необходимость в повторных проверках KYC. В ответ на опасения по поводу конфиденциальности предпринимаются усилия по созданию решений KYC, сохраняющих конфиденциальность. Например, доказательства с нулевым знанием и другие криптографические методы могут подтвердить личность пользователя без раскрытия его персональных данных.

Этот процесс включает в себя предоставление личной информации, такой как имя, адрес и дата рождения. Пользователи также должны предоставить удостоверение личности, выданное правительством, и подтверждение места жительства. В некоторых случаях Bybit может запросить дополнительные документы, например, идентификационный номер налогоплательщика или номер социального страхования. Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? На разных криптовалютных биржах разные требования к прохождению подтверждения личности, разные сроки проверки и преимущества, которые в итоге получает клиент.

что такое kyc

Очевидно, что идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). Можно назвать KYC набором процедур и инструментов, принципом в рамках общей политики AML/CFT. KYC — Know Your Customer или Know Your Client (Знай своего клиента). Это принцип деятельности финансовых институтов (банков, бирж, букмекерских контор, инвестиционных и паевых фондов), обязывающий их идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.

Снижение Доступности

Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и что такое kyc способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма. Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов.

что такое kyc

А ведь любая транзакция может быть связана с такой незаконной деятельностью, как терроризм, фишинг или получение выкупа. Но, как и многие другие крутые разработки, крипта не защищена от использования ее в преступных целях. Поэтому покупая крипту “с рук” мы никогда не узнаем, были ли эти руки “чистыми”. Постоянный спрос на документы и информацию ставит вопрос о том, насколько много их нужно.

Этот процесс обычно требует от клиентов предоставления таких документов, как удостоверение личности, выданное правительством, и подтверждение адреса. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции.

  • Это процесс, используемый финансовыми учреждениями и предприятиями для проверки личности своих клиентов, чтобы убедиться, что они являются теми, за кого себя выдают.
  • Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют?
  • Под сообщение якобы от администрации может крыться нечто страшное, в т.ч.
  • AML связывает базу данных KYC и прочие источники информации для анализа транзакций, выявления подозрительных моментов и их проверки путём сопоставления данных о верифицированных пользователях с адресами в блокчейне.
  • Такое сотрудничество может привести к созданию более надежных и эффективных процедур KYC.

Криптобиржи, которые представляют собой платформы, где люди покупают и продают криптовалюты, начали внедрять процедуры KYC, чтобы убедиться, что они знают, кто является их клиентами. Обычно это включает в себя сбор личной информации о пользователях, такой как имя, адрес, дата рождения, и часто требует подтверждения личности и адреса. Это может быть паспорт или водительские права для подтверждения личности, а также счет за коммунальные услуги или выписка из банка для подтверждения адреса. Одним из ключевых аспектов процедуры KYC (Know Your Customer) на криптовалютных биржах является защита данных и приватность пользователей. KYC представляет собой процесс, где требуется от клиентов предоставить определенную информацию о своей личности и финансовой деятельности для подтверждения своего статуса. Это процесс проверки личности пользователей на криптобиржах и связанных с ними сервисах для предотвращения мошенничества и отмывания денег.

Что Такое Kyc

KYC – это процесс, позволяющий биржам собирать и верифицировать личные данные своих пользователей, такие как паспортные данные и адрес проживания. Одно из наиболее заметных преимуществ KYC заключается в том, что он помогает предотвратить мошеннические действия. Благодаря проверке личности криптовалютные биржи и платформы могут убедиться, что люди, совершающие транзакции, являются теми, за кого себя выдают. Это снижает риск мошенничества и обеспечивает безопасность платформы для всех пользователей. Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента.

Ваш аккаунт могут взломать, ведь недаром мошенники вшивают в ссылки подставных писем на электронную почту фишинг ссылки – переход на сайт, с похожим дизайном, но с совершенно другой ссылкой. В-третьих, чтобы пройти процедуру быстрее, заранее подготовьте документы и их фотографии. Важно отметить, что KYC также способствует созданию законной и честной среды для пользователей платформы. Биржи, строго следующие KYC-процедурам, обеспечивают доверие и надежность в глазах своих клиентов. Это особенно важно для новичков и инвесторов, убедившись, что работают с легальным и зарегистрированным оператором. Кроме того, пользователи также должны быть активно заинтересованы в защите своей приватности.

Внедрение надежных процессов KYC может быть дорогостоящим и ресурсоемким. Криптовалютные стартапы и небольшие платформы могут столкнуться с трудностями в покрытии этих расходов, что может помешать их росту или даже жизнеспособности. Некоторые платформы также могут потребовать селфи или видео для проверки лица. KYC берет свое начало в традиционном банковском деле, где он является стандартной практикой на протяжении десятилетий.

Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. Номер телефона нужно подтвердить одноразовым кодом из SMS, паспортные данные – фото документов и селфи с ними, адрес проживания – например, счетом за коммунальные услуги. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей.

Leave a comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *